Bitcoin belasting in Nederland: wat moet je weten in 2025?
Steeds meer Nederlanders bezitten Bitcoin of andere crypto. Maar hoe zit het met de belasting?
Of je nu voor het eerst Bitcoin hebt gekocht of al jaren een wallet hebt: zodra je crypto bezit, krijg je te maken met belastingregels. In 2025 wordt de controle op crypto-activa scherper, en de Belastingdienst verwacht dat je jouw bezit eerlijk opgeeft. Maar hoe werkt dat precies?
In deze blog leggen we je eenvoudig uit hoe de bitcoin belasting in Nederland in 2025 werkt. Zo weet je wat je moet aangeven, wanneer je dat doet en waar je op moet letten.
Moet je belasting betalen over Bitcoin?
Ja, in Nederland moet je belasting betalen over de waarde van je Bitcoin en andere crypto’s. Dit valt onder de zogenaamde vermogensbelasting in box 3 van de inkomstenbelasting. Dit geldt ook als je je Bitcoin niet hebt verkocht. De Belastingdienst kijkt namelijk naar de waarde van jouw bezit op 1 januari van het belastingjaar.
📌 Voorbeeld: Heb je op 1 januari 2025 voor €5.000 aan Bitcoin? Dan geef je dat bedrag op bij je belastingaangifte in maart/april 2026.
Hoe geef je Bitcoin aan bij je belastingaangifte?
Je doet dit via de jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting. Je vult dan in hoeveel je crypto waard was op de peildatum. In 2025 is de peildatum weer 1 januari.
Waar vul je het in?
– In box 3: “Overige bezittingen”
– Hier geef je de waarde van je crypto op in euro’s
Wat heb je nodig?
– De koers van Bitcoin op 1 januari 2025
– Het aantal Bitcoins dat je op die dag had
– Eventueel: de naam van de wallet of exchange waar je crypto stond
Tip: Maak op 1 januari 2025 een screenshot van je wallet(s). Dat is handig als bewijs bij een controle.
Wanneer betaal je belasting?
Niet iedereen betaalt daadwerkelijk belasting over zijn vermogen. Je hebt eerst recht op een heffingsvrij vermogen (in 2025 is dat vermoedelijk ongeveer €57.000 per persoon). Pas als je totale vermogen (inclusief spaargeld, beleggingen en crypto) daarboven komt, betaal je belasting.
Voorbeeld:
– Spaargeld: €30.000
– Bitcoin: €10.000
– Beleggingen: €25.000
– Totaal: €65.000
→ Dan betaal je over het deel boven €57.000 belasting (in dit geval over €8.000).
Wat als je Bitcoin verkoopt met winst?
Heb je Bitcoin met winst verkocht? Dan hoef je daar meestal geen aparte belasting over te betalen, zolang je het niet doet als bedrijf of professionele handelaar. Voor particuliere beleggers blijft het gewoon box 3.
Alleen als je handelt als een bedrijf (bijvoorbeeld dagelijks traden met grote bedragen), kan de Belastingdienst vinden dat het in box 1 (inkomen uit werk) valt. Dat heeft grotere gevolgen.
Belasting op staking en rente over crypto
Ontvang je rente of beloningen voor het “staken” van je Bitcoin of andere crypto? Dan valt dit mogelijk in box 1 als inkomsten uit overig werk. Dit ligt genuanceerd en hangt af van je situatie. Raadpleeg bij twijfel een belastingadviseur.
Wat verandert er in 2025?
De Nederlandse overheid voert in 2025 strengere regels in, mede door Europese wetgeving (DAC8). Verwacht wordt dat crypto-aanbieders gegevens over jouw bezit automatisch gaan delen met de Belastingdienst. Dat betekent:
– Meer transparantie
– Minder ruimte om crypto te “vergeten” bij je aangifte
– Grotere kans op boetes bij verzwijgen
Conclusie: wees open en voorbereid
De wereld van crypto is spannend en biedt veel mogelijkheden. Maar vergeet de belasting niet. Door je Bitcoin op tijd en correct aan te geven, voorkom je problemen achteraf. In 2025 wordt de controle strenger – het is dus verstandig om je administratie nu al goed bij te houden.
Call-to-Action (CTA)
📘 Wil je leren hoe je veilig en slim met Bitcoin omgaat – inclusief fiscale tips?
Volg onze heldere en praktische cursus voor beginners van 40 jaar en ouder.
👉 www.bitcoincursussen.nl/gratis-minicursus
